Notre pratique de la gestion de patrimoine s’articule autour de 4 grands principes qui nous permettent d’offrir à nos clients un service performant, de qualité et en adéquation avec leurs attentes
Au-delà de la gestion d’un portefeuille d’actifs financiers, d’autres composantes d’un patrimoine recèlent des gains de performance
Grâce à la planification financière élaborée, des solutions appropriées de prévoyance, des services d’accompagnements de qualité nous aident à optimiser votre patrimoine
La gestion de fortune – ou gestion des actifs financiers – est au cœur de notre savoir-faire, et nous la pratiquons selon une conviction à laquelle nous sommes très attachés : nous privilégions dans le choix des instruments et produits une architecture largement ouverte
Beaucoup d’intervenants se réclament de ce principe, tout en développant en réalité des relations commerciales privilégiées voire exclusives avec certains de leurs fournisseurs. Pour notre part, nous concentrons notre valeur ajoutée dans l’identification des besoins de nos clients, et la sélection des meilleurs produits disponibles sur le marché, dans le cadre de notre stratégie d’allocation d’actifs : ce faisant, nous leur garantissons une totale indépendance d’esprit et une véritable transparence
Nous privilégions la préservation du capital, avant tout, et la recherche de performance à travers une approche de gestion d’actifs différenciée, flexible et personnalisable selon les besoins de la clientèle
L’objectif principal est d’optimiser la performance de tout portefeuille, quelles que soient les conditions de marché, en intégrant les objectifs de risque/rendement de chaque client évalués selon sa situation personnelle
Nos clients peuvent à tout moment prendre connaissance de leur situation financière et savent que nous sommes à disposition pour discuter, en toute indépendance et en prenant le temps nécessaire, pour toute question relevant de leur portefeuille financier en particulier, comme de tout sujet lié à leur patrimoine
De la définition de votre profil de risque à la sélection des titres, un processus rigoureux est mis en place pour assurer la meilleure exécution possible de vos objectifs financiers
Ce processus s’appuie sur trois piliers :
Qualité : nous favorisons des investissements dits de « qualité » comme moyen de protéger et d’éviter des pertes irréversibles en capitaux, a fortiori dans un environnement fragilisé par les crises et les excès (l’instabilité étant devenue la norme plus que l’exception)
Diversification : nous inscrivons notre démarche dans un univers étendu des classes d’actifs d’une part pour capturer au mieux les écarts de valorisation et les changements de régime qui influencent les classes d’actifs et l’attitude envers le risque des investisseurs, et d’autre part pour éviter une concentration inappropriée des risques
Flexibilité : notre objectif est de viser une rentabilité absolue, en dégageant des performances de gestion positives sur l’ensemble d’un cycle boursier grâce à une flexibilité accrue. Cette dernière nous permet par ailleurs d’échapper aux contraintes des indices de référence à travers une gestion active